诈骗、洗钱……虚拟货币如何成为“犯罪新宠”

新华社北京5月27日电：欺诈、洗钱、操纵价格……虚拟货币如何成为“犯罪新宠”？

新华社记者 吴宇 王晨阳 程思琪

在“币圈”中，从“狂喜”到“处处悲痛”虚拟货币挖矿犯不犯法，可能只是分分钟的事。暴涨的价格、炒作、精心设计的骗局……“币圈”的这些乱象，让很多持币者很容易掉入不法分子布下的陷阱。

虚拟货币究竟有什么“魔力”，它又是如何成为“犯罪新宠”的？

“本以为能赚大钱，没想到亏了一万多元。” 江苏无锡市民曹女士告诉记者，2019年，她第一次踏入“币圈”。虽然她知道风险不小，但她看着飞涨的价格。听着身边人的游说，她还是在壳牌国际平台上投资了好几种“虚拟货币”。

一开始，“币值”持续上涨，有的价格甚至翻了三倍。曹女士不断追加投资。她觉得只要有人买了，她中间转手，她就永远不会亏本。结果，半年多后，平台无法交易和提现，她被吓傻了。

与曹女士有类似经历的人还有很多。虽然有些人对这种赚钱方式感到不安，但他们还是想从火中取出一个栗子，希望自己不要成为“打鼓传花”的最后一根棍子。许多不法分子利用这一点，以虚拟货币和区块链为幌子，进行非法集资、诈骗等活动。

2020年底，安徽省淮北市象山区人民法院对一起特大虚拟货币跨境电信诈骗案公开宣判，79名被告人以诈骗罪分别宣判。

这个犯罪团伙经常“瞄准”有经济实力的客户，通过直播间和微信群进行交流，鼓吹虚拟货币产品升值。客户投入真金白银后，前期虚拟货币会持续上涨，让人小而盈利，诱导客户持续加大投资。当投资达到一定数额时，犯罪团伙会操纵虚拟货币跌落悬崖，给客户造成损失的表象，以骗取受害人的财产。

可见，虚拟货币“魔力”的背后，往往是高收益驱动，对高风险视而不见。

“每天听课，仔细了解币圈，操作凶猛如虎，结果只亏了两块钱五块钱。” 一位“90后”投资人告诉记者，他热衷于新事物和另类投资。货币暴涨，投资数万元。没想到几天后，由于“币圈”老大的几条评论，币价暴跌，这让他怀疑虚拟币价格背后有“银行家”。

近年来，狗狗币、猫币、猪币、鳗鱼币等虚拟货币层出不穷。这些虚拟货币既不是“货币”，也与这些动物没有任何关系。看起来名字是“友好和可爱”。

这些“空气币”没有实物支撑虚拟货币挖矿犯不犯法，也没有应用价值。他们的扩张模式与赚钱套路高度契合：创始人注册空壳公司推出“虚拟币”。持量者控制价格暴涨，在价格暴跌导致众多投资者损失惨重后抛售...

在专家看来，虚拟货币名义上被称为“货币”，但它根本就不是货币。它既不是任何国家的货币当局发行的，也不能作为市场上的货币使用。充其量只是一种特定的虚拟商品，不应该成为炒作的对象。其中，不少“空气币”发行技术模糊，发行上限不确定，持有者数量庞大，极易被“银行家”操纵。

我国监管部门早就注意到了虚拟货币交易投机带来的风险。他们不仅多次发布相关文件，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，还停止了各类代币发行和融资，启动了专项项目。整治。目前，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台已基本淘汰。

然而，不少平台将服务器设在海外，在国内作弊，在海外数钱，不少交易平台从事跨境洗钱，逃避外汇监管。

比特币的总量是有限度的，稀缺，所以受到一些人的追捧。然而，比特币等虚拟货币是匿名的、难以追踪的、无国界的，使其成为犯罪分子理想的洗钱手段。

最高人民检察院和中国人民银行公布了一起虚拟货币洗钱典型案例。被告人陈某之在前夫陈某博涉嫌集资诈骗逃往海外后，将赃款“洗钱”成比特币，供陈某博在海外消费，金额超过90万元。最终，陈某之以洗钱罪被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。

“币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的完善和打击国际合作力度的加大，比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”正在缩小。

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作大幅反弹。面对混乱的“币圈”，国务院财委近日向市场发出了严厉打击比特币挖矿和交易的明确信号；相关协会联合发文，对虚拟货币交易投机风险进行警示。

专家提醒投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。不要轻信炒作承诺，不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自己的财产损失。